资金的方案(6篇)

资金的方案篇1

第一章总则

第一条为加强物业专项维修资金的管理，保障物业共用部位、共用设施设备的维修和正常使用，根据《中华人民共和国物权法》、《物业管理条例》、《住宅专项维修资金管理办法》和《浙江省物业专项维修资金管理办法》等有关规定，结合本市实际，制定本办法。

第二条温州市行政区域范围内的物业专项维修资金的交存、使用、管理和监督，适用本办法。本办法所称的物业专项维修资金(以下简称专项维修资金)，是指由业主交存的专项用于物业共用部位（以下简称共用部位）、物业共用设施设备（以下简称共用设施设备）保修期满后的维修、更新和改造的资金。

第三条专项维修资金实行专户存储、专款专用、业主决策、政府监督的原则。

第四条温州市物业主管部门会同财政部门负责全市专项维修资金交存、使用、管理的指导和监督工作。市物业维修资金管理中心(以下称市维修资金管理机构)具体负责鹿城区、龙湾区、温州经济技术开发区专项维修资金的日常管理工作。瓯海区、各县（市）物业主管部门会同财政部门负责本行政区域内专项维修资金交存、使用、管理的指导和监督工作，并指定机构负责专项维修资金的日常管理工作。

第二章专项维修资金的交存

第五条下列物业的业主应当按照本办法的规定交存专项维修资金：

（一）住宅，但一个业主所有且与其他物业不具有共用部位、共用设施设备的除外。

（二）住宅小区内的非住宅或者住宅小区外与单幢住宅结构相连的非住宅。

（三）住宅小区外用于销售的独立非住宅。

第六条首期专项维修资金，由业主按照所拥有物业的建筑面积交存。

物业首期专项维修资金交存的标准，多层为每平方米建筑安装平均造价的5%，小高层、高层为每平方米建筑安装平均造价的6%。市物业主管部门会同市财政部门可以适时提出专项维修资金交存标准的调整方案，报市人民政府批准后公布执行。

建筑安装平均造价由市物业主管部门会同市财政部门根据温州市当年竣工实际建筑安装工程造价进行测算，定期公布。

第七条拆迁安置房首期专项维修资金按照下列规定交存：

（一）在9月1日前领取拆迁许可证组织拆迁的，由建设单位交存。

（二）在9月1日后领取拆迁许可证组织拆迁的，属合法拆迁面积或者视同合法拆迁面积的，由建设单位交存；增加部分面积，由业主交存。

第八条新建物业首期专项维修资金由建设单位代收代交。建设单位应当在办理房屋权属初始登记之前，按照物业总建筑面积和本办法第六条、第七条的规定交存专项维修资金，待物业交付时向业主收取。建设单位应当向购房人说明，并将该内容约定为购房合同条款。未出售物业的专项维修资金由建设单位交存，待物业出售时向业主收取。

第九条维修资金管理机构应当通过招标方式，公开选择商业银行作为专项维修资金的专户管理银行，并在专户管理银行开立专项维修资金专户。

第十条收取专项维修资金，维修资金管理机构应当出具财政部门统一监制的专用票据。业主在办理房屋权属登记时，应当提交专项维修资金交存的专用票据。

第十一条业主大会成立前或者业主大会未决定实行业主自主管理的,专项维修资金由维修资金管理机构代为统一管理。

第十二条专项维修资金实行业主自主管理的，应当召开业主大会，经该物业管理区域内专有部分占建筑物总面积2/3以上的业主且占总人数2/3以上的业主同意后，由业主大会授权业主委员会负责专项维修资金的日常管理。业主委员会应持下列材料到所在地维修资金管理机构办理专项维修资金移交手续，并报所在地物业主管部门备案：

（一）业主自主管理专项维修资金书面报告。

（二）业主大会自主管理专项维修资金的决议。

（三）专项维修资金划转后的账目管理单位。

（四）专项维修资金使用、续筹办法及应急支取预案。

（五）专项维修资金账目管理制度。

（六）专项维修资金有关的.其他材料。

维修资金管理机构应当在收到上述材料之日起10个工作日内，通知专户管理银行将该专项维修资金本息划转至业主委员会在专户管理银行开立的专项维修资金专户，并将收支账目等有关资料移交业主委员会。

第十三条业主分户账面专项维修资金余额不足首期交存额30%的，业主应当按照下列规定续交维修资金：

（一）专项维修资金实行代管的，由维修资金管理机构向业主出具《专项维修资金续交通知书》，并抄送业主委员会、社区组织；业主应当在收到续交通知之日起90日内将维修资金存入专项维修资金专户。

（二）专项维修资金实行自主管理的，由业主委员会按照业主大会通过的续筹方案，通知业主续交维修资金；业主应当按照续交通知的要求将维修资金存入专项维修资金专户。

（三）专项维修资金可以由物业服务企业、业主委员会或者社区组织代收代交；负责代收代交的单位，应当及时将代收代交的专项维修资金明细情况，在物业管理区域内公布，并抄送所在地维修资金管理机构。

第十四条本办法实施前未建立或者未按规定交存首期专项维修资金的物业，维修资金管理机构应当向业主出具《专项维修资金补建补交通知书》，并抄送业主委员会、社区组织。业主应当在接到补建补交通知之日起90日内，按照本办法规定的交存标准、交存方式将维修资金存入专项维修资金专户。

第十五条业主未按规定续交、补交专项维修资金的，业主委员会或者社区组织应当督促其交存；业主经督促仍不交存的，业主委员会可以依法向人民法院起诉。

资金的方案篇2

根据《财政部关于(印发行政事业单位资产清查暂行办法)的通知》(财办[20xx]52号)文件精神，落实湖北省《关于进一步做好省属高校和教育厅直属预算单位国有资产管理有关工作的通知》(鄂财行资发[20xx]2号)，为保证学校资产管理信息资料的真实性，准确掌握各二级单位资产占用、使用和管理情况，学校决定开展资产清查工作，特制定本方案：

一、清查范围

截止至20xx年x月31日，我校占有和使用的资产(含无形资产)，即房屋与土地、仪器设备(含软件)、家俱、图书、文物、及专利权、非专利技术和商标权等均在本次清查范围内。

二、工作目标

1.全面摸清查家底。对学校的资产情况及各二级单位资产占有、使用、管理情况进行全面清理和清查，做到账、物相符，账、卡相符，标签上物，责任到人。

2.建立健全资产管理制度。以此次清查为契机，规范资产管理行为，建立健全资产管理制度。

3.推进两个结合。通过资产清查，推进资产管理与预算管理、资产管理与财务管理相结合，为学校完善资产管理机制奠定基础。

三、工作机构、职责和任务

为切实加强领导，保证资产清查工作顺利进行，学校成立资产清查工作领导小组，全面负责对全校资产清查工作的组织领导。

(一)资产清查工作领导小组

组长：xxx

副组长：xxx

成员:xxxxxxxxxxxxxxxxx

其主要工作职责：根据国家有关规定并结合学校实际情况制定相应的管理办法并组织实施;讨论并决定资产清查工作实施方案;研究和协调解决学校资产清查工作中出现的有关问题;宣传资产清查工作意义，表彰先进集体和个人;审定学校资产清查工作结果。

(二)资产清查工作领导小组下设办公室(以下简称“资产清查办”)，“资产清查办”挂靠资产与实验室管理处，成员如下：

主任：xx

副主任：xxx

成员：xxxxxxxxxxxxx

其主要工作职责：制定学校资产清查工作方案并报学校领导小组审定;执行学校清查领导小组的决定并组织具体实施;组织检查和督促有关方面完成学校布置的资产清查任务，审查、汇总并上报学校清查核资工作报表。

学校资产清查具体分工(见附件1)。

四、工作要求

1.加强领导。学校各二级单位要加强资产清查工作领导，按照学校资产清查工作领导小组的部署，单位行政主要负责同志为资产清查负责人，成立资产清查专班小组，配备清查人员(名单报资产与实验室管理处)，开展本单位的资产清查工作，由其组织自查并提出自查结果，如实反映本单位资产占有、使用和管理状况;涉及到合并、撤销、分设的部门，原部门主要负责同志为本项工作的.负责人，组织完成原部门有关工作。

2.精心组织。各单位清查负责人要做好动员工作，组织学习相关文件，单位资产清查工作小组要对本部门资产认真核对，切实做到全面、细致，确保账、物相符。

3.严肃纪律。各单位应当如实反应资产管理情况和存在的问题，不得瞒报虚报。对于清查工作中出现的违规违纪行为，将按相关规定处理。

4.其它要求。在清查过程中要认真阅读报表填写说明，填写各类报表(见附件2)，并特别注意核对资产信息，按要求补充完整资产信息。所有资产都必须明确使用人、保管人、存放地点。其中保管人原则上为各二级单位资产管理员。

五、工作步骤与时间安排

(一)准备阶段(20xx年3月1日至x月15日)

1.学习上级资产清查工作文件，研究确定资产清查各类报表，准备有关资料;

2.制定武汉纺织大学资产清查工作实施方案，成立资产清查工作领导小组;

3.召开资产清查工作布置动员会议，布置资产清查工作;

4.组织清查工作人员学习和培训。

(二)实施阶段(20xx年x月16日至x月26日)

1.自查阶段(x月16日至x月8日)，各二级单位按《资产清查具体分工表》的具体任务，依据资产台账和财务账进行自查，其中资产台账登录学校资产管理系统查看、下载本部门资产台账(网址：，如忘记用户名和密码向资产与实验室管理处索取)，完成相关报表填写(签字盖章)，并在x月25日前将自查结果及相关资料报资产与实验室管理处。

2.复核阶段(x月9日至x月26日)，学校清查办公室对各单位自查结果报表整理汇总，并组织专班对各部门的自查情况进行复查、再整理和汇总。

(三)总结和完善阶段(20xx年x月27日至x月31日)

1.学校清查办公室组织对本次资产清查结果进行分析汇总，梳理清查工作中暴露出来的问题，清查结果总结报告上报学校清查工作领导小组;

2.学校对清查工作中表现突出的单位和个人进行表彰;

3.整改暴露出来的问题，结合学校实际情况，依据相关政策法规，建立健全各项管理制度。

六、经费保障

清查工作所需经费，纳入学校专项经费预算予以保障。

资金的方案篇3

1、每次用款前要上交资金申请表及支票申请单，各部门签字后才能付款，并且付款前必须提供发票，发票单位名称必须与付款单位名称一致。

2、股份制项目必须在签完股份制协议后预先估计前期至少一个月内需先垫资的金额并在协议后的一个星期内所有股东按比例把资金存入公司账户，项目上所有用款（包括备用金、工资、材料款等等）都应向公司申请并支付给项目部或相应的单位。

3、股份制项目部人员应记现金流水帐（包括所有现金支出）和项目总资金流水账。以便于各股东及时了解资金动向等。

4、项目上的工资由项目提出计划然后报至公司，有各相关部门签字后公司统一发放。发放前各班组准备好工资单及借条！

5、项目上小额备用金应该先提出申请，然后有项目上专人保管。单据应该有相关经办人，项目经理，各在现场的股东签名才能支付！每月上报公司。

6、项目上的`收入（押金、罚款以及废品买卖）应开具收据，收据有公司提供并盖公司章，办理收入收据时至少有3人签字（经办人、材料经理、项目负责人），并且每月上缴公司并入账。

7、股份制项目部现金支出必须整理归类一下，具体先分为两大类，可报销可入公司帐{办公用品类、车费、电话费、汽车所()有费用（除保险）、差旅费（住宿费）、办公费（电脑维修、资料、日用品）、水电费、工资单、培训费、零星有发票材料费、班组借款等}和不可报销入项目成本帐（餐费、烟、酒及白条等）。各小类应该分开粘贴。

8、材料款不能付现金，特殊情况除外！

资金的方案篇4

为规范我县土地征收补偿安置资金收支管理，保护被征地农村集体经济组织、农民和其他权利人的合法权益，保障征地工作的规范顺利实施，根据《省土地征收管理办法》、《县土地征收补偿安置资金管理办法》等有关规定，借鉴外地做法，现就做好我县土地征收补偿安置资金存本付息工作制定以下实施方案。

一、关于执行时间与存本付息标准

按照《县土地征收补偿安置资金管理办法》等有关规定，20xx年9月1日起新征收集体土地的，县财政部门会同国土资源部门应当自依法批准土地征收之日起三个月内，依据土地征收补偿安置协议，将土地征收补偿安置资金一次性足额支付给被征地村（居）。村（居）民会议或者其授权的村（居）民代表会议，依据《中华人民共和国村民委员会组织法》等有关规定，可以决定补偿安置资金采取由代理银行存本付息分配方式。选择由代理银行存本付息分配方式的，可以参照原长期补偿标准并根据征地区片综合地价调整情况确定年度利息支付标准，利息支付后的余额转存为本金。年度所付利息的`20%支付给村（居）集体用于兴办公益事业发展或者进行公共设施、基础设施建设；其余80%，征收土地后未调整承包土地的支付给土地承包户，调整承包土地的分配给全体村（居）民。具体执行时间和存本付息指导标准如下：

（一）20xx年9月1日至12月31日依法批准征收的土地。

执行Ⅰ级区片综合地价5.4万元/亩的，一般按300元/亩年支付给村（居）集体，未调整承包土地的一般按1300元/亩年支付给土地承包户。

执行Ⅱ、Ⅲ级区片3.6—4.4万元/亩的，一般按200元/亩年支付给村（居）集体，未调整承包土地的一般按1100元/亩年支付给土地承包户。

（二）20xx年1月1日至20xx年12月31日依法批准征收的土地。

执行Ⅰ级区片综合地价6万元/亩的，一般按300元/亩年支付给村（居）集体，未调整承包土地的一般按1300元/亩年支付给土地承包户。

执行Ⅱ级区片综合地价5万元/亩的，一般按200元/亩年支付给村（居）集体，未调整承包土地的一般按1100元/亩年支付给土地承包户。

二、关于存本付息程序

（一）研究补偿分配方案。按照《中华人民共和国村民委员会组织法》、《省土地征收管理办法》等有关规定，由有关镇（街道）指导被征地村（居）召开村（居）民会议或授权的村（居）民代表会议，根据土地征收补偿安置资金委托银行代管、存本付息支付办法，研究确定分配方案，并层层提报补偿对象（户）名单、补偿金额。

（二）设置本金存放账户。根据《县土地征收补偿安置资金管理办法》有关规定，以镇（街道）为单位开设土地征收补偿安置资金专户，按被征地村（居）设立明细账，由被征地村（居）所属镇（街道）与招标代理银行签订《存本付息协议》。

（三）存本付息资金收支流程。集体土地征收后国有土地使用权出让的，由县国土资源部门收取征地预存款——土地挂牌后转为竞买保证金——土地成交后转为土地价款——上缴县国库——县财政将土地征收补偿安置资金拨付镇（街道）专户——镇（街道）通过代理银行每年（存款年度）将利息按标准、分比例分别拨入村（居）账户和被补偿户一卡通。

集体土地征收后国有土地使用权划拨的，由土地使用者缴纳土地划拨价款或者由县（镇、街道）财政负担土地征收补偿安置资金，其他流程参照集体土地征收后国有土地使用权出让的存本付息资金收支流程。

三、有关要求和保障措施

（一）实行征地预存款制度。按照《省国土资源厅关于改进和加强建设用地审批管理工作的通知》（鲁国土资发[20xx]117号）等有关规定，严格落实征地预存款制度。县属公益事业项目及商业、住宅等无意向用地单位（个人）项目，由县财政负责预存征地预存款；镇（街道）属公益事业项目及商业、住宅等无意向用地单位（个人）项目，由镇（街道）财政负责预存征地预存款；已确定用地意向单位的，由意向用地单位预存征地预存款。不按时缴纳征地预存款的一律不予上报征地手续。

（二）加快批后供地速度。县年度征地计划确定后，国土资源部门要压茬拟定供地方案并报县政府批准后及时挂牌，规划部门要及时出具用地规划条件，发改部门要及时办理项目立项，环保部门要及时办理环保审批，原则上依法批准征地后两个月内完成供地工作。

（三）搞好有关政策衔接。20xx年9月1日前已征收土地的补偿安置费按照“分区定补、定期调整、年年结清、受益增值”的原则实行长期补偿的，继续按照原《补偿兑付协议》执行，待财力允许后可以分期分批过渡到土地征收补偿安置费一次性支付、银行存本付息办法。县、镇（街道）原以土地承包（流转）方式预储备的集体土地，20xx年9月1日后依法批准征收的，土地征收补偿安置费一次性支付，可以直接过渡到银行存本付息办法，同时停止支付承租费。在存本生息前被征地村（居）交出土地的，由县、镇（街道）财政分别按照项目隶属关系，参照土地承包（流转）政策，负责兑付空挡期间的补偿资金，确保被征地农民失地不失收。

资金的方案篇5

周末终于过去了，带着周末偷偷进步的成果，今天我到单位看别人的眼光都不一样了呐，是的我的脸上是颜如玉，我的包里是黄金屋。当然我不会告诉他们因为我周末还在码点小字儿，看点小书，做点小复盘这类的。今天这个小复盘把之前的五个和现金有关的指标总结一下。

一、回忆过去

1、现金流量比率，应大于100%

还记得悲催的奶爸公司吗？一年到头连账也还不上。对，我们是通过现金流量指标来看的，这个指标可以判断出一个公司是否可以负担自己一年内的短期负债。

2、现金流量允当比率，应大于100%，看五年内平均值。

还记得那个硬不起来的奶爸吗？他五年挣的钱挣的.钱不够投资，不够公司的成长，怎么有博博生机嘛，只有野心没有用，腰包没钱就没胆呀。对了我们就是通过现金现金流量允当比率来判断出来，你！这放面不行！

3、现金再投资比率，应大于10%才好

还记得那个灰溜溜的前任吗？挺大的一个盘子就放了一片肉，请问你能做到雨露均沾吗？能力不行，那就滚。所以我们通过现金再投资比率分析出来了他的投资能力不行！

我知道有朋友已经在2和3中骂娘了，有点晕，我这样跟你说，2是说这个男人行不行，一个子弹一个儿子，若有五个儿子但仅2颗子弹，这一定有问题，不是二婚了就是他绿了，3是说这个男人行的程度咋样。即2是说这个公司五年挣的钱可否覆盖五年的投资，这个比例是否对等，3是说投资能力咋样？大盘子投的钱也要多，小盘子相应少，都是有比率的，多少哇，10%呗。你滴，可否明白？

1、2、3加在一起给个代号叫做A1吧，他们三姐妹在现金流量五个指标中占了10%的比重。

4、现金占总资产比率，一些行业大于10%为好，某些烧钱的行业大于25%为好，什么是烧钱行业，就那些钢铁啊、太阳能啊、光电啊这些啦。

还记得过去的自己吗？。再看看自己红润的脸蛋和满柜的包包，是不是精神物质都满足了，这不就是你那无所不能的现任嘛，他手里有资金，所以机会均可抓，巴菲特也说“现金为王”，你是不是特别佩服自己找了一个老巴式老公呀！手里有余钱，心里不发慌。有机会就能干一票哦！

本指标就是王，给他个代号A2吧，在这整个现金流量指标中占了70%的权重。是的，王就是王。

5、平均收现天数，小于15天就认为是收现金的行业，一般认为60～90都是正常的。

还记得以往傻傻的等待吗？现在你的生活安定团结皆因为你的付出有回报，公司也一样，每次出货都能快速收到货款，那周转就很灵光，对啊，我们就是看着平均收现天数来判断滴。

这个指标给个代号A3吧，他在整个现金流量指标中占了20%的权重。

二、排排坐，吃果果

我们要抓主要矛盾啊，所以A1，A2，A3也有阅读顺序。

第一，先A2即看“现金占总资产比率”是否>10%(烧钱的公司，是否>25%)。记住钱就是胆！

第二，万一手上没钱，在看A3是否是收现金的公司，也就是“平均收现天数”是否;15天。

第三，再看“100/100/10”即A1，能符合最好，不符合也没关系，只要这家公司手上有钱，气就不会断！

三、浅谈OCF

OCF“operatingcashflow"是“现金流量表”中“营业活动现金流量”

1、OCF>0

是说公司有扎扎实实的进账。

2、OCF>净利（NI）

经营活动除了产生利润还有折旧等一些东西，这些所有的东西组成了现金流，所以现金流要大于净利润。

3、OCF>流动负债

流动负债是指短期要还的钱，当然要能还债才好。

4、OCF>固定资产增额

比如你又需要买地了，但自己挣的钱就够了，不用借钱，那就不用看别人脸色了。

四、再看我的神马

这么一看指标还是大项都达标了。

我是个小白，所以我基本都是拿来主义的分享，我基本不去追究公式的由来和意义，只判断指标的达标性，我也只想用最生活的语言把道理说清，但请相信我跟随我一起把这些指标边学边复盘，知识的关联一定会在你的脑子里自主出现，财富在增长，相信你也在成长，让我们一起走的久久远远！

我还会继续学继续更，若你喜欢，请跟我一起！谢谢！

资金的方案篇6

资金方案是企业发展过程中必不可少的一个环节，是企业向外拓展的重要支撑。资金方案通常指的是企业明确的资金使用计划，包括募资、资本运作、资金结构管理等方面。在实际操作中，资金方案也需要根据企业的经营特点和市场需求进行具体调整。

一、募资方案

募资方案是企业在资金需求方面的重要策略。常见的募资途径包括股票发行、债券发行、银行贷款等。不同的企业会根据自身特点，选择适合自己的募资方案。例如，一些大型企业会选择通过股票发行来获得更多的资金。而一些小型企业则会选择通过债券发行来募资，以减少股权稀释的程度。

在确定募资方案时，企业需要考虑募资规模、发行成本、资金用途等因素。募资规模需要根据企业当前的资金需求和未来的发展需要来确定。发行成本需要结合市场情况和企业信用评级来确定。资金用途需要按照企业的发展计划进行规划，保持良好的`风控。

二、资本运作方案

资本运作是指企业通过金融手段进行资本运转的一种行为。在资本运作方面，企业需要根据市场情况和发展计划，择机选择合适的操作，包括增资扩股、股权转让、收购兼并等等。

增资扩股是指企业向公众募集资金，通过发行新股来扩大资本规模和股本基数。股权转让是指企业将自己的一部分股权转手给其他机构或个人，以获得更多的资本和经验。收购兼并则是指企业收购其他企业的股权或资产，以增加自己的规模和市场份额。

在资本运作方面，企业需要根据市场情况和规模、业务性质等因素进行合理的决策，同时注意风险控制，确保资金的安全性。

三、资金结构管理方案

资金结构管理是指企业通过各种金融工具和手段，管理和优化资金结构，以提高企业的资本效率和盈利水平。通常包括资金运营、资产负债管理、票据贴现、衍生品交易等方面。

资金运营是指企业通过各种投资和融资手段，实现资金的快速增值和变现。资产负债管理则是指通过资产、负债和股本关系的调整和优化，最大化企业的资本效益。票据贴现是指企业通过信用背书的方式，向金融机构借款，以最短时间内获得流动资金。衍生品交易则是指企业通过各种衍生品交易方式，实现风险管理和利润套利。

在资金结构管理方面，企业需要根据企业的经营特点和市场需求，制定合理的方案，达到最优资本效率和风险控制的平衡点。

总之，资金方案是企业发展过程中必不可少的一个环节，需要根据实际情况和市场需求进行具体调整。企业应该合理规划和使用资金，提高资本效益和盈利水平，同时保持良好的风险控制，以确保企业稳健发展。