合规管理工作重点范例(3篇)
合规管理工作重点范文
【关键词】商业银行内控合规管理
商业银行内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险；合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准（合称“法律、准则和标准”）导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。
一、内部控制体系方面
（1）应树立长期规划，形成目标清晰、定位准确的内控体系。一般应树立长期的规划目标，并以三至五年为周期，分解成内控建设短期规划，每一阶段都树立不同的目标，设立不同的规划点，将内控的关键点分解到各级行、各专业条线，并分阶段、分专业组织实施，从人员、岗位、架构设置、制度体系等全方位进行控制，定期验收、评估，及时发现缺陷和不足，找准最新的风险点和风险隐患并及时解决。通过短期计划的分步实现，最终实现长期规划。
（2）不断完善事后的监督评价体系。在确立内部控制体系、不断加强风险防控措施的同时，应着重加强事后监督评价体系的建设。目前，大多数商业银行已建立起本行的内控评价机制，定期对全行内部控制的架构设置、制度建立、内控措施、实施效果等各方面进行系统的评估，并建立了将内控评价结果纳入绩效考核的激励约束机制，有效提升了内控评价效果，促进了内控管理水平的提升。除了进行评价，最重要的还是内控评价结果的充分利用，如何利用最终的评价结果为现有的内控体系运行质量、运行效果进行准确评估、定位，找准内部控制中的问题和症结所在才是最关键的问题，因此事后监督体系的完善至关重要。
二、风险防控方面
（1）确定重点业务领域、业务产品和重点环节。必须确定重点业务领域、重点业务产品和重点风险环节，纳入常规内部审计范围，对这些高风险领域进行持续监控，并在此基础上，不断拓展、延伸新的风险防控范围，以点带面，实行全面风险管理，将可能的风险点全部纳入监控范围，建立全方位的风险防控体系，通过有效的监控措施，确保风险管理覆盖所有的机构、岗位、人员和产品。通过风险的分层次、有重点管理，既能实现合理统筹资源，节约人力物力，又能充分发挥风险管理效能，防止重大风险损失的出现。
（2）不断加强操作风险防控。操作风险防控是近年来商业银行风险管理的新议题，也是内部控制的重要方面之一。操作风险范围广泛，人员、机构、系统，内部、外部导致的风险都可纳入其中。目前各商业银行按照银监会要求，基本都已建立操作风险防控体系，配备了专职或兼职部门、人员定期监测、评估和报告操作风险，但操作风险管理的技术、方法仍不成熟，随着商业银行内外部经营环境的复杂变化，商业银行的操作风险防控形势日益复杂，难度日益加大，银行业经营管理过程中违规操作行为屡查屡犯、内外部案件作案手段不断翻新，对现有的操作风险防控手段和方法不断提出新的挑战，加强操作风险管理、完善操作风险管理体系已成为商业银行内部控制的核心内容之一，亟需关注和加强。
（3）注重合规风险和声誉风险管理。商业银行的合规风险和声誉风险往往密不可分。巴塞尔委员会于2005年4月了《合规与银行合规部门》，正式提出了商业银行加强合规管理的重要性。此后，中国银监会也了《商业银行合规风险管理指引》，确立了国内商业银行合规管理框架。各商业银行按照银监会要求，相继确立合规管理部门，建立合规管理体系。2009年，银监会《商业银行声誉风险管理指引》，为商业银行如何加强声誉风险防控提供了具体框架。近几年运行来看，商业银行合规管理仍存在一些欠缺，声誉风险管理也还在起步阶段，特别是在商业银行监管部门广泛、监管范围不断拓宽、监管程度不断加深的大背景下，商业银行的合规管理和声誉风险管理不断暴露出新的不足。例如，2009年，多家商业银行及其分支机构在反洗钱、涉税管理方面受到人民银行和税务部门的监管处罚，反映出商业银行在合规管理和仍然突出。国外商业银行同样如此，最近，劳埃德TSB银行、瑞士信贷集团、美联银行等多家国际知名金融机构卷入巨额洗钱事件受到了境外监管机构巨额罚款（金额都在数亿美元以上），充分说明了商业银行合规风险管理问题仍然突出。银监会、审计署、人民银行等监管部门不断出台的新规，是商业银行合规管理重点关注和遵守的内容之一。因此，如何加强合规管理，有效避免合规风险带来的损失，也是商业银行需重点关注的问题。
三、人员管理方面
内部控制是一定的组织发展到一定程度提高管理水平的一种自然要求，它有许多基本条件的限制，主要包括：技术状况、管理水平、人员素质、组织文化、经营规模以及运营效率等。商业银行的内部控制归根到底是由内部人员实施，反过来又约束内部人员的行为，人员素质起着至关重要的作用，因此，应着重提高人员的素质，主要从以下方面着手：
（1）要加强内控文化培育，形成良好的内控氛围。良好的内控文化是约束员工行为、实现内控目标和效果的“软武器”，可以在潜移默化中培养员工良好的内控意识，促进员工整体内控素质的提高，内控文化的养成是一种自上而下的培育过程，关键在于商业银行高级管理层的带头作用，同时，又是一种全员行为，必须以全体员工整体内控意识的提高为基础，因此，必须确立“领导带头、全员遵守”的基调，促进内控文化理念在全行上下的有效传导，进而促进整体内控体系的完善和发挥实效。
合规管理工作重点范文篇2
1．综治、防范和处理问题部门：重点宣传普及自治区社会治安综合治理条例、反法律法规。
2．发改部门：重点宣传普及宏观调控法律法规，循环经济促进法、清洁生产促进法、节约能源法、价格法、反垄断法、自治区发展规划条例等法律法规。
3．经信（工信）部门：重点宣传普及电力法、中小企业促进法、节约能源法、清洁生产促进法、社会团体登记管理条例、无线电管理条例、农药管理条例、监控化学品管理条例、民用爆炸物品安全管理条例、自治区信息化促进条例及工业管理的法律法规。
4．民族事务部门：重点宣传普及民族区域自治法、宗教事务条例、自治区宗教事务条例、自治区民族团结进步工作条例、境内外国人宗教活动管理规定及实施细则等法律法规。
5．国资部门：重点宣传普及企业国有资产法、企业国有资产监督管理暂行条例等法律法规。
6．教育部门：重点宣传普及教育法、义务教育法、教师法、职业教育法、教育督导条例等法律法规。
7．科技（知识产权）部门：重点宣传普及科学技术进步法、促进科技成果转化法、科学技术普及法、专利法、专利法实施细则、自治区科学技术进步条例、自治区科学技术普及条例等法律法规。
8．公安部门：重点宣传普及刑法、反恐怖主义法、治安管理处罚法、居民身份证法、枪支管理法、出境入境管理法、道路交通安全法、集会游行示威法、禁毒法、消防法、保安服务管理条例、民用爆炸物品安全管理条例、易制毒化学品管理条例、计算机信息系统安全保护条例等法律法规。
9．安全部门：重点宣传普及国家安全法、反间谍法等法律法规。
10．民政部门：重点宣传普及村民委员会组织法、城市居民委员会组织法、婚姻法、收养法、慈善法、老年人权益保障法、公益事业捐赠法、兵役法、社会团体登记管理条例、殡葬管理条例、烈士褒扬条例、民办非企业单位登记管理条例、农村五保供养工作条例、自然灾害救助条例、地名管理条例、军人抚恤优待条例、基金会管理条例、退役士兵安置条例、行政区域界线管理条例、社会救助暂行办法、自治区殡葬活动管理实施办法、自治区村务公开办法、自治区级救灾物资储备管理暂行办法、养老机构管理办法、自治区城乡困难群众临时救助暂行办法等法律法规。
11．司法行政部门：重点宣传普及宪法、律师法、公证法、人民调解法、监狱法、禁毒法、法律援助条例、自治区法制宣传教育条例等法律法规。
12．财政部门：重点宣传普及预算法、会计法、政府采购法等法律法规。
13．人力资源社会保障部门：重点宣传普及劳动法、公务员法、劳动合同法、就业促进法、劳动争议调解仲裁法、社会保险法、失业保险条例、工伤保险条例、劳动保障监察条例、职工带薪年休假条例、事业单位人事管理条例等法律法规。
14．国土资源部门：重点宣传普及土地管理法、矿产资源法、测绘法、土地管理法实施条例、基本农田保护条例、矿产资源开发登记管理办法、自治区矿产资源管理条例、自治区实施《土地管理法》办法等法律法规。
15．环保部门：重点宣传普及环境保护法、环境影响评价法、水污染防治法、大气污染防治法、固体废物污染环境防治法、放射性污染防治法、环境噪声污染防治法、清洁生产促进法、自治区煤炭石油天然气开发环境保护条例、自治区自然保护区管理条例、自治区危险废物污染环境防治办法、自治区石油勘探开发环境管理办法等法律法规。
16．住房城乡建设部门：重点宣传普及物权法、建筑法、城市房地产管理法、城乡规划法、物业管理条例、建设工程安全生产管理条例、建设工程质量管理条例、城市房地产开发经营管理条例、自治区城市房屋权属登记条例等法律法规。
17．交通运输部门：重点宣传普及公路法、航道法、道路运输条例、内河交通安全管理条例、国内水路运输管理条例、公路安全保护条例、收费公路管理条例等法律法规。
18．水利部门：重点宣传普及水法、防洪法、水土保持法、取水许可和水资源费征收管理条例、水库大坝安全管理条例、防汛条例、河道管理条例、自治区塔里木河水资源管理条例、自治区地下水资源管理条例、自治区河道采砂许可制度实施办法、自治区水文管理办法、自治区水利工程管理和保护办法等法律法规。
19．农业部门：重点宣传普及农业法、渔业法、农业技术推广法、种子法、农村土地承包法、农产品质量安全法、农村土地承包经营纠纷调解仲裁法、农民专业合作社法、农业机械化促进法、基本农田保护条例、植物检疫条例、农药管理条例等法律法规。
20．林业部门：重点宣传普及森林法及森林法实施条例、野生动物保护法及陆生野生动物保护实施条例、种子法、防沙治沙法、自然保护区条例、野生植物保护条例、森林病虫害防治条例、植物新品种保护条例、森林防火条例、植物检疫条例、退耕还林条例、自治区野生植物保护条例、自治区湿地保护条例、自治区平原天然林保护条例、自治区义务植树条例等法律法规。
21．畜牧部门：重点宣传普及草原法、野生动物保护法、畜牧法、动物防疫法、种畜禽管理条例、饲料和饲料添加剂管理条例、草原防火条例、乳品质量安全监督管理条例、自治区奶业条例等法律法规。
22．商务部门：重点宣传普及对外贸易法、中外合资经营企业法、中外合作经营企业法、外资企业法、拍卖法、反垄断法、商业特许经营管理条例、对外承包工程管理条例、对外劳务合作管理条例、反倾销条例、反补贴条例、直销管理条例、技术进出口管理条例等法律法规。
23．文化部门：重点宣传普及文物保护法及实施条例、非物质文化遗产保护法、娱乐场所管理条例、营业性演出管理条例、互联网上网服务营业场所管理条例、公共文化体育设施条例等法律法规；
24．卫生计生部门：重点宣传普及执业医师法、传染病防治法、母婴保健法、献血法、职业病防治法、精神卫生法、中医药条例、公共场所卫生管理条例、医疗机构管理条例、医疗事故处理条例、突发公共卫生事件应急条例、艾滋病防治条例、医疗废物管理条例、护士条例、人口与计划生育法、流动人口计划生育工作条例、计划生育技术服务管理条例等法律法规。
25．外事侨务部门：重点宣传普及护照法、归侨侨眷权益保护法、出境入境管理法等法律法规。
26．审计部门：重点宣传普及审计法、预算法、会计法、审计法实施条例、财政违法行为处罚处分条例等法律法规。
27．监察部门：重点宣传普及修订后的行政监察法以及自治区人民政府制定的相关贯彻落实意见、行政机关公务员处分条例等法律法规。
28．税务部门：重点宣传普及税收征收管理法、发票管理办法、企业所得税法、个人所得税法、车船税法、耕地占用税暂行条例、城市维护建设税暂行条例、资源税暂行条例、房产税暂行条例、城镇土地使用税暂行条例、土地增值税暂行条例、契税暂行条例、印花税暂行条例、消费税暂行条例等法律法规。
29．工商部门：重点宣传普及公司法、合同法、合伙企业法、个人独资企业法、商标法、消费者权益保护法、反不正当竞争法、反垄断法、广告法、自治区保护消费者合法权益条例等法律法规。
30．质监部门：重点宣传普及产品质量法、计量法、标准化法、特种设备安全法、认证认可条例、工业产品生产许可证管理条例、特种设备安全监察条例等法律法规。
31．食品药品监管部门：重点宣传普及食品安全法、药品管理法、食品安全法实施条例、药品管理法实施条例、品和管理条例、医疗器械监督管理条例、化妆品卫生监督条例、,易制毒化学品管理条例等法律法规。
32．新闻出版广电部门：重点宣传普及著作权法、信息网络传播权保护条例、广播电视管理条例、电影管理条例、出版管理条例、印刷业管理条例、互联网信息服务管理办法等法律法规。
33．体育部门：重点宣传普及体育法、全民健身条例及自治区体育发展条例等法律法规。
34．安监部门：重点宣传普及安全生产法、矿山安全法、危险化学品安全管理条例、烟花爆竹安全管理条例、安全生产许可证条例、生产安全事故报告和调查处理条例等法律法规。
35．统计部门：重点宣传普及统计法、经济普查条例、农业普查条例、人口普查条例等法律法规。
36．旅游部门：重点宣传普及旅游法、旅行社条例、中国公民出国旅游管理办法、导游人员管理条例、自治区旅游条例等法律法规。
37．粮食部门：重点宣传普及粮食流通管理条例等法律法规。
38．人防部门：重点宣传普及人民防空法等法律法规。
39．政府法制部门：对行政执法部门普及行政诉讼法、行政复议法、行政许可法、行政处罚法、行政强制法、仲裁法、国家赔偿法等法律法规工作进行监督检查。
40．金融管理部门：重点宣传普及中国人民银行法、商业银行法、银行业监督管理法、票据法、证券法、反洗钱法、保险法、外汇管理条例、征信管理条例、防范和处置非法集资、反金融诈骗等法律法规。
41．部门：重点宣传普及条例等法律法规
42．保密部门：重点宣传普及保守国家秘密法及实施条例等法律法规。
43．气象部门：重点宣传普及气象法、人工影响天气管理条例以及升放无人驾驶自由或系留气球管理、气象防灾减灾等法律法规。
44．地震部门：重点宣传普及防震减灾法、破坏性地震应急条例、地震监测管理条例、地震安全性评价管理条例、地震预报管理条例等法律法规。
45．档案部门：重点宣传普及档案法及实施办法等法律法规。
46．海关部门：重点宣传普及海关法、海关关衔条例、海关事务担保条例、海关行政处罚实施条例、知识产权海关保护条例、进出口关税条例、进出口货物原产地条例、海关统计条例、海关稽查条例、船舶吨税暂行条例等法律法规。
47．检验检疫部门：重点宣传普及进出口商品检验法及其实施条例，进出境动植物检疫法及其实施条例，国境卫生检疫法及其实施细则，食品安全法及其实施条例，认证认可条例等法律法规。
48．邮政管理部门：重点宣传普及邮zd、自治区邮政条例等法律法规。
49．通信管理部门：重点宣传普及电信条例等法律法规。
50．机要部门：重点宣传普及商用密码管理条例、商用密码产品生产管理规定、商用密码产品销售管理规定、商用密码产品使用管理规定等法律法规。
51．语言文字主管部门：重点宣传普及国家通用语言文字法、自治区语言文字工作条例等法律法规。
其他行政机关或组织，重点宣传本部门执行的法律法规。
二、司法部门重点宣传刑事、民事、经济、行政方面的法律法规
52．人民法院、人民检察院：重点宣传普及刑法、刑事诉讼法，民法（包括民法通则和合同、物权、侵权、继承等民事法律）和民事诉讼法，行政诉讼法、行政强制法等法律法规及“两高”的司法解释。
三、工会、共青团、妇联等人民团体和科协、残联等社会团体重点宣传面向特定社会群体的权益保障和权利促进的法律法规
53．工会：重点宣传普及工会法、劳动法、劳动合同法、职业病防治法等法律法规。
54．团委：重点宣传普及未成年人保护法、预防未成年人犯罪法、自治区未成年人保护条例等法律法规。
55．妇联：重点宣传普及妇女权益保障法、婚姻法、未成年人保护法、老年人权益保障法等法律法规。
56．科协：重点宣传普及科学技术普及等法律法规。
57．残联：重点宣传普及残疾人保障法等法律法规。
58.老龄办：重点宣传普及老年人权益保障法、自治区保护老年人合法权益条例等法律法规。
合规管理工作重点范文
一、以转变发展方式为主线，打造优秀合规执行团队
太康联社以“合规执行年”活动为契机，积极转变经营理念，以转变发展方式为主线，打造合规执行团队为抓手，不断增强全员合规执行意识。
（一）加强员工合规培训，增强企业文化意识
太康联社采取专业培训与会议灌输、集中学习与自学相结合的方式，加强对一线员工的企业战略和企业文化培训，转变他们的发展思路，培养他们的合作能力、创新能力、应用能力和执行能力，提升业务人员的核心业务能力、解决问题能力，同时注重塑造管理人员的前瞻能力、学习能力、决策能力和团队能力，使信用社的发展方式和发展目标与员工的事业目标一致，促进员工对联社经营理念的认同。通过学习培训，员工队伍达到“思想忠、作风实、形象佳、观念新”，各项工作都保质保量，有始有终，也使合规执行意识树立在每个员工脑海中。
（二）注重管理人员建设，切实发挥带动效应
太康联社要求信用社主任、机关部室负责人、共产党员在合规执行制度上率先垂范，严格执行，形成无声的号召力，带出一支政治过硬、作风优良、纪律严明、业务精良的队伍，使各项规章制度能够不折不扣地执行下去。
（三）用好中层干部，发挥中坚力量作用
称职的信用社主任、机关部门负责人是合规执行力的关键所在，因此，太康联社在人事管理上建立科学的人才选拔合规用人机制，实行能者上、庸者下，公开竞聘信用社主任、部门负责人、主管会计、信贷会计，加强了对信用社主任、机关部门负责人、重要岗位工作人员的管理和教育，经常进行合规执行力的培训，增强责任意识，发挥中坚力量作用，切实提高合规执行力。
（四）加强“五小建设”，关注一线员工工作环境
普通员工是农村信用社最基本的组成细胞，直接创造信用社效益。太康联社关注一线员工工作环境和生活条件的改善，增加对一线员工生活及交通补助，完成了对11个偏远基层信用社的小食堂、小浴池、小活动室、小卫生间、小宿舍的“五小建设”。对一线员工实行人性化管理，与员工交流、沟通，关心员工生活和内心感受，切实帮助员工解决实际困难，鼓励创新，积极作为，提高了一线员工的工作效率和工作质量，使农村网点的一线员工能够安心工作，以社为家。
二、以提高经营质量为重点，精心培育合规执行文化
太康联社按照现代金融企业的管理要求，把联社打造成全县农信社的营销服务中心、财务核算中心、资产管理中心、风险控制中心和后勤保障中心，精心培育合规执行文化，使合规执行成为一种习惯。
（一）环节紧扣，合规执行每项规章制度
在管理上，联社要求各部门以信贷、财务、行为规范、安全保卫等重要环节为重点，结合实际情况，按照河南省农村信用联社制定的规章制度进一步加以细化和完善，同时将每个细节的制度落实作为基础性工作，做好细节性工作，把执行制度当做关乎成败的大事来抓，使制度在各个部门、各个岗位、各个环节都得到有效执行，长期坚持下去成为一种习惯。
（二）服务三农，合规办理每笔信贷业务
太康联社秉承服务三农的宗旨，提出了坚持“面向县域、面向中小企业、面向社区”的市场定位，改善服务条件，提高办贷效率，坚持依法合规经营，强化信贷方面规范化管理，对法人客户部、个人客户部的工作人员在全县员工中实行公开竞聘，对法人客户和10万元以上的个人客户贷款业务统一集中到联社营销管理，并按照前中后台相互分离、制衡的管理要求，做好风险防范，切实提高服务质量和管理水平。坚持合规办理每一笔信贷业务，坚决制止“吃、拿、卡、要、报”等违纪违规行为，并与各级信贷管理人员签订“廉洁自律保证书、案件查防责任书”等，共同打造合规经营环境，促进信用社稳步、健康、可持续发展。
（三）合规操作，规范财务会计管理工作
太康联社充分发挥联社财务管理中心作用，对基层信用社不纳入使用的房产、土地等固定资产统一收到县联社管理，该拍卖的公开拍卖，该出租的公开进行招租，收入全部集中到县联社财务中心进行管理。财务会计中心对易隐藏风险、易出现不规范操作的会计科目实施重点管理，解决弄虚作假等问题，强化制度执行力，让合规执行建设成为合规员工的保护伞，违规员工的高压线。
（四）强化执行，统一资产管理工作
太康联社按照分类集中管理的要求，认真合规地做好各类资产管理工作。坚持各司其职、各负其责的原则，不良资产由资产管理部统一管理，正常类资产由信贷管理部统一管理。对责任贷款的内部有关人员分别采取督促、下岗、移交司法机关等手段进行重点清收；对于外部人员不良资产综合运用行政、司法、经济等手段进行全面清收。
三、创新防范方式，有效构建长期合规执行机制
（一）硬件跟上，“四位一体”监控保驾护航
为进一步增强员工自觉遵章守法，构筑案件防范体系，太康联社在硬件设施上实行押运工作社会化运营，全县38个营业网点今年已经完成了23个标准化银行营业网点改造工作。建立起覆盖全县所有网点的风险预警、业务办理提示报警的“四位一体”监控体系，为太康县合规安全运营保驾护航，联社风险监控中心24小时内对所有营业网点、自动柜员机进行视频监控，严防不合规现象和案件的发生。
（二）软件到位，实施“员工案件防范合规联保”活动
太康联社在全县开展“员工案件防范合规联保”活动。全县信用社员工积极参与，实行两人一组自愿结成案件防范合规联保对子，并在平等、互动、协调的原则上签订“案件防范合规联保协议书”。
